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2024.05.18

【初めての投資】山あり谷ありの口座開設から設定まで! Oggiエディターのリアルレポート

今年1月から新NISAが開始されました。非課税保有限度額が拡大されるなど、さらに自由な投資が可能に。とはいえ、何から始めればいい?今回は、数年前に挫折した積立投資に再チャレンジしたOggiエディターMのリアルレポートをお届け。

働く私たちはどう増やすか?

新NISAがスタートした今こそ投資の始めどき。「何をどう運用したらいいのかわからない」という初心者も「とりあえず始めてみたはいいけれど…」という人も必読! 友達とは話せないところまで、深掘りしました。

Oggi読者に聞きました! 新NISAが始まった今、あなたは投資していますか?

円グラフ

投資で得た利益が課税されない、NISAの制度が始まって10年。元本が保証されていない金融商品に投資する読者はジワジワと増え続け、ついに全体の2/3近くに! 

今年1月からは新NISAとして制度が恒久化。非課税保有限度額が拡大されるなど、さらに自由な投資が可能になった今、毎日忙しいOggi世代は、どんな投資をしているの…!?

数年前に挫折したエディターMが再チャレンジ!ようやく投資を始めましたルポ

●2月某日
テーマ内容決定会議での「Mさん、まだNISAやってないの?」という会話から、長年放置していた手続き再開の指令が下る。過去投げ出した理由は「マイナンバーカードがない」「途中でやる気が消失」など。仕事とはいえ正直、心からめんどくさい。

●2月27日
口コミランキングで上位だったという安易な理由でSBI証券に口座開設を申し込む。

証券口座の開設

●2月29日
本人確認が済んだという通知を受け、会社で開設手続きしようとしたら、ログインパスワードがわからない。画面キャプチャしてたはず…それ自宅のPCの中だ、も~(怒)。放置しよう。

●3月5日
ようやくログインできた。次は証券口座と銀行口座の紐づけを。(以下時系列)ネット銀行のIDが不明→問い合わせ→紐づけ完了→え、この銀行だと入金に振込手数料が必要? 

SBI証券 ログインできない

PayPay銀行なら無料…確か過去に口座開設したような…カードあるかな(それらしき封筒を探す)→見つからない(それはそれでマズい)→じゃあゆうちょにするか→最初からやり直してなんとか紐づけ後、残高を見たら7000円しかない→近所の郵便局のATMで現金10万円をゆうちょ口座へ移す。

朝からすべての工程でつまずき、1日終わった。も~マジでそういうとこだぞNISA。

●3月6日 
ゆうちょ口座から2万円をSBI口座に入金。そもそもコレ、どうやって買うの? 「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の違いって何?

ここで初めて「NISAの始め方」動画を見る。人気ランキング上位の投資信託を積み立て設定。ようやくここまできた…。

投資開始

●4月11日 
1か月ぶりにログイン。初回の購入からまだ数日だけど、2万円の元本に含み益が約400円。一喜一憂せず長く運用すれば、期待が持てるかも…!? 最初は大変だったけど、やっぱり始めてよかった!

※掲載している情報は2024年3月の取材時点のものです。また、あくまでも個人の投資実績です。投資はご自身の判断と責任で行ってください。

2024年Oggi6月号「働く私たちはどう増やすか?」より
構成/酒井亜希子・佐々木 恵(スタッフ・オン)
再構成/Oggi.jp編集部

TOP画像/(c)AdobeStock

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